Как и сколько инвестировать в свой бизнес?

Бизнес работает и владелец хочет развивать его дальше. Есть много идей, но много и сомнений: вдруг затея провалится, и деньги будут потрачены впустую? Вдруг сегодня купим автомобиль, а завтра не хватит денег на налоги? Вдруг вложим в развитие слишком много, а бизнес прогорит?     

Разберем, как инвестировать свою компанию, чтобы начинание стало успешным. 

Посчитайте прибыль

Развивать бизнес нужно за счет чистой прибыли, ведь если компания в текущем состоянии убыточна, то попытки расширить бизнес за счет кредита только глубже загонят в долги. Но прибыль нужно уметь правильно считать. Поступления не всегда являются доходами. Любые авансы и предоплаты от клиентов — это активы, которые влекут встречные обязательства. Чтобы «присвоить» эти деньги, сначала придется отгрузить товар, выполнить работы или оказать услуги. Ведь клиент может передумать, тогда сделка сорвется, а деньги придется вернуть.

И наоборот. Если предприниматель вовремя не оплатил аренду, товар, материалы или услуги подрядчиков. то это не значит, что он сэкономил. Деньги рано или поздно придется отдать, а значит, у предпринимателя возникают обязательства — расходы, которые нужно учитывать. 

Чтобы посчитать прибыль, нужно собрать доходы и расходы в одну таблицу — получится отчет о прибылях и убытках. В отчет нужно включить следующие пункты.

Доходную часть

1. Выручку по выполненным обязательствам.
2. Прочие доходы, которые бизнес получил не от основной деятельности. Например, компания выдала своему партнеру заем под проценты. Сумма процентов — это тоже доход компании, но не основной, а дополнительный. 

Расходную часть

1. Операционные расходы: начисленные зарплаты, страховые взносы, обязательства перед поставщиками, подрядчиками, арендодателями.
2. Амортизацию техники, оборудования и других основных средств. 
3. Проценты по кредитам, которые компания брала на свои нужды.
4. Налоги, которые предприятие должно заплатить в бюджет в рамках своего режима.    

Разница между доходной и расходной частью и есть итоговая прибыль компании. Можно создавать отчет в таблицах самостоятельно или использовать для этого специальные сервисы. Например, в нашем сервисе управленческого учета отчет о прибылях и убытках формируется автоматически. 

Отчет о прибылях и убытках в Seeneco

Теперь, когда владелец предприятия точно знает, сколько денег реально заработал бизнес, можно строить планы развития.    

Отложите деньги на развитие

Предприниматель составил отчет о прибылях и убытках за год. По данным отчета получается, что он заработал два миллиона чистой прибыли — можно вкладывать деньги в развитие. Но вот незадача: на банковском счете всего 200 тысяч рублей. Почему? Потому что бизнес работает и часть денег находится в обороте. Три дня назад пришла оплата от клиента, вчера оплатили все счета поставщиков, а завтра нужно перечислить налоги. Где взять нужную сумму? Накопить: регулярно откладывать часть поступлений.  

Обычно предприниматель продумывает заранее, какие суммы и с какой периодичностью он сможет откладывать. Например, предприниматель решил, что каждый раз при получении оплаты от клиента он будет откладывать 10% на подушку безопасности и 10% в фонд развития.

Хранить фонды лучше на отдельных счетах, чтобы не было соблазна потратить их не по назначению. 

Посчитайте, во сколько обойдется воплощение идеи

Иногда идея развития выглядит привлекательно, но на деле будет окупаться слишком долго или вовсе окажется убыточной. Поэтому сначала имеет смысл построить финансовую модель и проиграть в ней разные сценарии развития событий. О том, как составить финансовую модель, мы рассказывали в этом материале. 

Финансовая модель поможет найти ответы на важные вопросы.

1.Сколько денег нужно вложить в идею единовременно?

Обычно самые серьезные затраты бизнес несет на первом этапе воплощения идеи. Если упустить из виду часть необходимых расходов, то можно не уложиться в бюджет.  

Например, предприниматель решил заменить оборудование. Новая техника поможет экономить сырье и электроэнергию и увеличить объем производства. Предприниматель узнал у поставщика цену с учетом доставки, установки и отладки, прикинул, что у него как раз есть нужная сумма и оплатил счет. Оборудование привезли и установили, но оказалось, что сотрудники не умеют на нем работать и правильно его обслуживать. Нужно отправлять сотрудников на обучение, но свободные деньги уже закончились. В результате средства на развитие потрачены, а новая техника простаивает.    

2.Окупится ли идея и когда это произойдет?

Помесячное планирование доходов и расходов поможет понять, окупится ли идея в обозримом будущем, и есть ли смысл воплощать ее в жизнь. Об окупаемости проекта мы рассказывали в отдельной статье.   

Например, у предпринимателя есть три миллиона рублей. Чтобы идея заработала, нужно вложить два миллиона сразу, а затем каждый месяц — еще по 300 тысяч рублей на рекламу. Предприниматель проанализировал финмодель и понял, что идея прибыльна. Но при самом благоприятном прогнозе проект окупится за восемь месяцев. То есть у предпринимателя не хватит денег, чтобы полностью реализовать идею. Поэтому он отложил проект до тех пор, пока в фонде развития не накопится нужная сумма. 

3.Как воплощение идеи отразится на размере прибыли?

Наращивание оборотов не всегда приносит больше прибыли. Почему так происходит, мы подробно рассказывали в другом материале. 

Важно заранее просчитать, что ждет бизнес, если выручка вырастет на 10, 20 или 30%. Проанализировать, как изменятся расходы, сколько прибыли сможет заработать бизнес при разных вариантах развития событий.  

Например, руководитель сети сервисных центров решил нанять маркетолога и вложить деньги в рекламу. Маркетолог сработал на ура и поток клиентов вырос. Компании пришлось нанять больше сотрудников и расширить арендованные площади. Но высокая стоимость аренды негативно отразилась на финансовом результате: выручка увеличилась на 20%, а роста прибыли компания так и не дождалась.

Запускайте проект, но не пускайте события на самотек

Расчеты финансовой модели подтверждают: идея действительно стоящая. Фонд развития накоплен и ждет своего часа. Пора воплощать идею в жизнь!  

Но не убирайте расчеты пылиться на дальнюю полку. Планы редко выполняются на 100%, отклонения неизбежны. Теперь ваша главная задача — контролировать ход проекта. Регулярно сравнивайте плановые показатели финансовой модели с фактическим состоянием дел. Это позволит вовремя увидеть и решить проблемы.