Куда незаметно уходят деньги компании: 5 «слепых зон»

Иногда бывает так: контролируешь расходы, считаешь деньги, обдумываешь покупки. В конце месяца подбиваешь итог — и диву даешься: откуда такая сумма? Это работает и с личными расходами, и с корпоративными расходами. Мы насчитали пять источников, которые незаметно «тянут» деньги.

Постоянные «мелкие» расходы 

У Ивана несколько торговых точек и офис. Он часто ездит по городу, по пути заправляет машину, иногда докупает товары для продажи и мелочи в офис. В чаду повседневных дел Иван все время забывает фиксировать траты. За год набегают сотни тысяч рублей неучтенных расходов, которые по факту есть, а в отчетах – нет. А вот выручку Иван регулярно записывает в книги доходов, потому что так положено. В итоге по отчетам бизнес прибыльный, а в реальности денег постоянно не хватает. 

Что делать? Фиксировать расходы: сразу или ежедневно утром/вечером. Имеет смысл структурировать и разбивать по статьям перечень расходов, тогда постепенно у сформируется четкое понимание, сколько денег на какую статью обычно уходит.

Ненужные услуги и сервисы

Константин регулярно просматривает управленческие отчеты и считает, что тратит деньги только на реальные нужды. У него есть расчетный счет. Комиссия за обслуживание составляет семь тысяч рублей в месяц. Константин выбрал тариф давным-давно, еще на старте деятельности, так как рассчитывал снимать наличными большие суммы. Бизнес до плановых оборотов так и не дорос, а тариф остался прежним. А еще Константин в начале деятельности приобрел навороченное ПО для бухучета. Возможности программы избыточны, но при этом ежемесячно она обходится в десять тысяч рублей. Суммы этих двух статей расходов невелики и постоянны. Константин настолько привык видеть их в отчетах, что даже не задумывается об их оптимизации.            

Что делать? Статьи расходов нужно периодически «перетряхивать» и оценивать их целесообразность. Десятки мелких постоянных трат складываются в суммы, которые заметно обременяют бизнес.  

Убыточные проекты

Бизнес Алексея приносит прибыль. Алексей сам ведет управленческий учет и собирает данные в общие отчеты. Компания оказывает пять видов услуг, при этом рентабельны их них только три, остальные две проедают прибыль компании. Но Алексей не анализирует прибыль в разрезе направлений, так что он не знает об этом. В результате деньги утекают в никуда, а бизнес не работает с полной отдачей.

Что делать? Анализировать доходы и расходы в разрезе каждого направления. Только так можно своевременно обнаружить, какие виды деятельности генерируют прибыль, а какие тянут бизнес на дно. 

Зависшая дебиторка

У Натальи маленький, но доходный бизнес: она поставляет в магазины продукцию собственного производства. По балансу активов в компании много, а живых денег на счете никогда нет. Это потому, что львиная доля всех активов представляет собой дебиторскую задолженность покупателей и сырье на складе. 

Что делать? Отслеживать сроки погашения дебиторской задолженности и активно взаимодействовать с клиентами. Выстраивать логистику так, чтобы запасов хватало для ведения бесперебойной деятельности, но излишки не задерживались на складе.   

Незапланированные личные траты из денег компании

Сегодня заказчик рассчитался с Семеном за выполненные работы. Семен снял деньги со счета и купил себе новый смартфон. Прошло три дня, пора платить аренду офиса, а денег на счете нет. В результате Семену пришлось использовать овердрафт и заплатить проценты банку.

Что делать? Стоит планировать грядущие выплаты и поступления. Поскольку доходы собственнику платят из чистой прибыли, нужно посчитать прибыль и убедиться, что вы не забираете больше, чем заработал ваш бизнес. 

Итоги

1. Записывайте все расходы. Иначе вы никогда не будете знать, сколько в реале зарабатывает ваш бизнес.
2. Регулярно инспектируйте статьи затрат. Не переплачивайте за услуги и сервисы, которые вам не нужны. 
3. Считайте рентабельность каждого направления бизнеса. Не тратьте деньги и время на убыточные проекты.
4. Держите под контролем долги клиентов. Не зарывайте деньги в запасы.
5. Не забирайте деньги из бизнеса на незапланированные личные нужды.

Поделиться